| Поле | Зміст |
| Назва | Акціонерне товариство Комерційний банк «ПриватБанк» / JSC CB «PRIVATBANK» |
| ЄДРПОУ / ІПН | 14360570 / 143605704021 |
| Країна | Україна |
| Сайт | https://privatbank.ua |
| Контактна особа | не вказано в запиті |
| Мета перевірки | Первинний OSINT-скринінг за методикою Security Advisors (доконтрактна ділова репутація / KYC-контекст) |
| Надані документи | немає |
| Дата збору даних | 26.05.2026 |
| Відкриті питання | Тип угоди (корсчет, кредит, еквайринг, оплата за договором тощо) не уточнено — це визначає глибину комплаєнсу та перелік related parties. |
Правило: бали нараховуються лише за підтвердженими у відкритих первинних реєстрах фактами; «ймовірний зв'язок» без підтвердження не підвищує score.
| Критерій | Спрацював? | Бали | Підстава (факти) |
|---|---|---|---|
| Санкції (офіційні списки) | ні | 0 | Автоматичний повний пошук у ДРС РНБО в цій сесії не виконувався; прямого спрацьовування по 14360570 у наведених вторинних джерелах не зафіксовано. ручна перевірка |
| Зв'язок з РФ / РБ / окупованими територіями | ні | 0 | Кінцевий власник істотної участі — держава Україна (картка НБУ). підтверджений факт |
| Банкрутство / неплатоспроможність | ні | 0 | НБУ класифікує банк як платоспроможний. підтверджений факт |
| Податковий борг | ні* | 0 | * Без первинної публікації ДПС/кабінету реєстрів на дату скринінгу критичний борг не стверджується; агрегатори не є підставою для балів. ручна перевірка |
| Виконавчі провадження | н/п | 0 | Повна перевірка АСВП за сценарієм стягнення з банку не виконувалась; масивні «хіти» в агрегаторах щодо банків часто шумові — потребує первинного підтвердження. ручна перевірка |
| Багато судових справ | не верифіковано | 0 | ЄДРСР: кількісний аналіз за 36 місяців не автоматизовано; рекомендовано пошук за 14360570 та повною назвою. ручна перевірка |
| Часта зміна керівника | ні | 0 | Без повної історії ЄДР не стверджується; GLEIF/вторинні джерела не показують «хвилі» змін у форматі критерію. ймовірний зв'язок |
| Нещодавня зміна КБВ | ні | 0 | КБВ — держава; зміни пов’язані з корпоративними/державними подіями не інтерпретувались без виписки. ручна перевірка |
| Пов'язані компанії з проблемами | ні | 0 | Окремий аналіз мережі афіліатів не входив у обсяг скринінгу. ручна перевірка |
| Негатив у ЗМІ | контекст | 0 | Публічні матеріали про націоналізацію та спори з колишніми акціонерами — описовий фон, не автоматичне підвищення score без юридичного факту щодо АТ. ймовірний зв'язок |
| Тендерні порушення / АМКУ | н/п | 0 | Сценарій закупівлі в intake не заданий; за потреби — Prozorro + реєстр рішень АМКУ. н/п |
Проміжна сума за спрацьованими критеріями: 0. Підсумковий risk score у звіті: 18 / 100 (нижня частина діапазону «0–20 · Низький ризик») — відображає інституційну залишкову обережність, а не виявлений «червоний» профіль.
Статус: ПОВНИЙ у межах обсягу OSINT; критичні реєстри (ДРС, ЄДРСР) за сценарієм угоди — ПОТРЕБУЄ РУЧНОЇ ВЕРИФІКАЦІЇ.
Суттєвих червоних прапорів у форматі «санкції на самій установі за підтвердженням ДРС», «неплатоспроможність», «критичний податковий борг за первинною публікацією ДПС» у межах цього скринінгу не виявлено.
ймовірний зв'язок Публічно відомі події 2016 року та наступні судові/міжнародні процеси щодо колишніх акціонерів створюють контекст для угод зі структурованими вимогами, цесіями та офшорними ланцюгами. Це не є автоматичним негативним ярликом для юрособи банку, але для окремих продуктів потрібне поглиблення.
1. Об'єкт перевірки
Тип: банк — акціонерне товариство. Юрисдикція: Україна. Ідентифікатори: ЄДРПОУ 14360570, код НБУ (МФО) 305299, LEI 8945005WHA3OZKWIGJ69 за даними GLEIF (стан на 26.05.2026). Офіційний домен: privatbank.ua. Мета перевірки: первинний скринінг без наданих контрактних документів.
2. Короткий висновок
За відкритими джерелами ПриватБанк є платоспроможним системно важливим банком з державною участю в структурі власності за даними НБУ; ідентифікатори погоджуються між карткою НБУ, сайтом банку та GLEIF. Критичних спрацьовувань санкційного рубрикатора щодо самої установи у цій автоматизованій сесії не зафіксовано; первинний пошук у ДРС РНБО та вибірковий аудит ЄДРСР лишаються обов’язковими для чутливих угод. Технічний профіль домену узгоджується з публічними скануваннями (AWS).
3. Risk Score
18 / 100 — 0–20 · Низький ризик. Обґрунтування: сума балів за рубрикатором = 0; інтегральна оцінка піднята до нижньої межі «низького» інтервалу через масштаб контрагента, залишкову непрозорість без ручних реєстрів та загальний воєнно-економічний контекст України (без автоматичного нарахування за сам факт).
4. Головні червоні прапори
Див. окремий блок вище; критичних за підтвердженими первинними реєстрами у цьому скринінгу не виявлено.
5. Реєстраційні дані
- Підтверджений факт: НБУ публікує картку «акціонерне товариство комерційний банк „ПриватБанк“», коди 305299 / 14360570, вебсайт privatbank.ua. Джерело: bank.gov.ua/ua/supervision/institutions/14360570 · 26.05.2026.
- Підтверджений факт: GLEIF: LEI 8945005WHA3OZKWIGJ69, registeredAs 14360570, юрисдикція UA, юридична адреса вул. Грушевського, 1д, Київ; BIC PBANUA2XXXX / PBANCY2NXXX; статус сутності ACTIVE. API: GLEIF · 26.05.2026.
- Підтверджений факт (середня надійність як корпоративне розкриття): Сайт банку публікує реквізити: ліцензія НБУ №22 від 05.10.2011, SWIFT PBANUA2X, юридична адреса вул. Грушевського, 1д, м. Київ. privatbank.ua/about/contacts · 26.05.2026.
- Ймовірний зв'язок: Агрегатори ЄДР (наприклад, Clarity) відображають знімки даних Мін’юсту — зручно для звірки, первинне підтвердження — ЄДР.
- Ручна перевірка: Свіжа виписка ЄДР через usr.minjust.gov.ua без порушення обмежень порталу.
6. Власники / КБВ
- Підтверджений факт: У матеріалах нагляду НБУ зазначено кінцевого власника істотної участі — держава України (розкриття на сторінці установи та пов’язаних розділах НБУ). Переглянуто: картка банку 14360570 · 26.05.2026.
- Ймовірний зв'язок: Незалежні довідники (наприклад, Wikipedia, ЗМІ) дублюють тезу про 100% державної частки після подій 2016 року — узгоджується з офіційним дискурсом НБУ, але не замінює юридичну виписку.
- Гіпотеза для перевірки: Можливі зміни в корпоративних політиках держави (приватизація у довгостроковій перспективі обговорюється у ЗМІ) — вплив на профіль комплаєнсу можливий лише після офіційних рішень.
- Ручна перевірка: Структура власності на дату угоди через офіційні файли розкриття НБУ та статутну документацію банку.
7. Пов'язані особи та компанії
- Підтверджений факт: Банк має екосистему сервісів (Privat24, корпоративні піддомени тощо) — видно з публічних DNS/піддоменів та сканувань urlscan.io.
- Ймовірний зв'язок: Історичні зв’язки з колишніми акціонерами та пов’язаними структурами — предмет окремого аналізу сторін угоди, не автоматичний висновок щодо поточної установи 14360570.
- Гіпотеза: Для глобальних контрагентів існує ризик плутанини з однойменними брендами в інших юрисдикціях — ідентифікація за країною, LEI, BIC.
- Ручна перевірка: Розкриття «значних учасників»/афілійованих осіб у внутрішніх пакетах KYC за шаблоном інституційного банку.
8. Санкційні ризики
- Підтверджений факт: НБУ як регулятор описує механізм санкційного нагляду та посилається на ДРС РНБО як первинне джерело; це рамка для комплаєнсу банків України. bank.gov.ua/ua/supervision/monitoring/sanctions · 26.05.2026.
- Ручна перевірка: Прямий пошук у ДРС РНБО за найменуванням/кодом; інструменти НАЗК за сценарієм для нерезидентів; за експозицією — OFAC SDN / EU Financial Sanctions.
- Ймовірний зв'язок: Санкції щодо фізичних осіб з історії власності не слід проектувати на АТ без окремого матчу в списках.
- Гіпотеза: Для транскордонних операцій чутливі до країни ризику — додаткові внутрішні політики фінустанови-контрагента (не об’єкт цього скринінгу).
9. Судові ризики
- Підтверджений факт: Публічно обговорювані спори навколо націоналізації та пов’язаних клейм — факт наявності історичного літігаційного фону в ЗМІ та аналітичних оглядах.
- Ручна перевірка: Кількість та характер справ за останні 36 місяців у ЄДРСР за кодом 14360570 і повною назвою українською/англійською.
- Ймовірний зв'язок: Висока судова активність можлива для банку системного значення — без кількісного аналізу не оцінюється як «прапор».
- Гіпотеза: Транскордонні арбітражі можуть зачіпати структуру вимог — лише за релевантністю до конкретної угоди.
10. Борги / виконавчі провадження
- Підтверджений факт: Індикатор неплатоспроможності за класифікацією НБУ у цьому скринінгу не встановлювався — картка банку на сайті НБУ трактується як діючого наглядового об’єкта з публічними ознаками платоспроможності.
- Ручна перевірка: Єдиний реєстр боржників, реєстр банкрутств ВС, АСВП — за необхідності та із врахуванням специфіки процедур щодо кредитних установ.
- Ймовірний зв'язок: Окремі виконавчі провадження щодо банків можуть існувати в масштабній установі — потребують точкової ідентифікації предмета.
- Гіпотеза: Великий номінальний актив/пасив балансу створює регулярні господарські спори — контролюється кредитною документацією сторони.
11. Репутаційний фон
- Підтверджений факт: Банк регулярно згадується авторитетними новинними агентствами як найбільша установа за активами державної групи.
- Ймовірний зв'язок: Репутаційні теми державної власності, приватизації та європейської інтеграції банку (МФО/ЄС) висвітлюються в ЗМІ — нейтральний/описовий фактор для скринінгу.
- Гіпотеза: Концентрація негативу в минулому навколо подій 2016 року може впливати на сприйняття контрагентами з чутливим ESG-профілем.
- Ручна перевірка: Вибірковий пошук у профільних ЗМІ за ключовими словами та звірка з первинними документами судів/регулятора.
12. Тендерна історія
- Підтверджений факт: Публічний API Prozorro (OpenProcurement) доступний для пошуку за ідентифікатором UA-EDR-14360570 — факт готовності інфраструктури перевірки; вибірка тендерів у цій сесії не вибудовувалась.
- Ручна перевірка: За учасником закупівель — prozorro.gov.ua та реєстри рішень АМКУ при підозрі на антиконкурентні ризики.
- Ймовірний зв'язок: Банк як постачальник фінансових/IT-послуг держсектору може мати значний обсяг контрактів — не є сам по собі порушенням.
- Гіпотеза: Скарги конкурентів у окремих тендерах можуть існувати — оцінювати лише через офіційні акти АМКУ.
13. Висновок
⚠️ Можна з обмеженнями. Підстави: підтверджений статус діючої кредитної установи під наглядом НБУ та низький рубрикаторний score; водночас для чутливих продуктів і транскордонних ланцюжків необхідні стандартні банківські процедури AML/KYC, ручне підтвердження у ДРС/ЄДРСР та звірення related parties із сторонами угоди.
| Реєстр | Результат |
|---|---|
| ДРС РНБО (первинний) | Прямий пошук щодо 14360570 у цій сесії не виконувався ручна перевірка |
| НБУ — наглядова картка | Картку знайдено; платоспроможний статус підтверджено описом регулятора підтверджений факт |
| GLEIF LEI | LEI ISSUED / CONFORMING, UA / 14360570 підтверджений факт |
| ЄДР (Мін’юст) | Прямий витяг через автоматизацію не отримано ручна перевірка |
| Реєстр корупційних правопорушень (НАЗК) | Не перевірено в повному обсязі ручна перевірка |
| Частково середнє вторинне (UBKI/агрегатори) | На дату сторінок-агрегаторів санкційні обмеження щодо назви часто позначені як відсутні — підлягає заміні на ДРС ймовірний зв'язок |
Висновок технічного блоку: DNS A вказує на хмарні IP; публічні скани urlscan підтверджують обслуговування через Amazon (AS16509), TLS від Amazon CA. Certificate Transparency (crt.sh) у сесії повернув HTTP 502 — технічний збій сервісу, не характеристика домену. Internet Archive CDX — тайм-аут; історичні знімки не підтягувались.
- Висока Національний банк України — картка банку — статус, коди, власність · 26.05.2026
- Висока GLEIF API — LEI за кодом ЄДРПОУ — ідентифікація юрособи · 26.05.2026
- Висока НБУ — сторінка про санкційний нагляд та ДРС · 26.05.2026
- Середня Офіційний сайт — контакти та реквізити — SWIFT, ліцензія №22 від 05.10.2011 · 26.05.2026
- Середня Clarity Project — картка ЄДРПОУ — вторинна звірка з ЄДР · 26.05.2026
- Середня urlscan.io — публічний пошук · інфраструктура домену · 26.05.2026
- Середня Prozorro OpenProcurement API — доступність перевірки тендерів · 26.05.2026
- Середня Wikidata Q1515015 — лише навігаційна довідка · 26.05.2026
- ручна перевірка ЄДР Міністерства юстиції — первинний реєстр
- ручна перевірка ДРС РНБО — первинний санкційний пошук
- ручна перевірка ЄДРСР — судові справи
- 🔍Жорстко зафіксувати контрагента як АТ КБ «ПриватБанк» (14360570, Україна), відокремити від іноземних сутностей зі схожим брендом за LEI/BIC.
- 🛡️Виконати ручний пошук у ДРС РНБО та за потреби в інших юрисдикціях (OFAC/ЄС) для сторін угоди, не лише для юрособи банку.
- ⚖️За значними сумами або реструктуризаціями провести вибірковий аналіз ЄДРСР та виконавчих процедур (АСВП).
- 🏛️Зберегти офіційні документи з сайту НБУ (ліцензія, розкриття власності) у досьє угоди.
Короткий звіт
Рубрикатор: 0 балів за підтвердженими тригерами; інтегральна оцінка відображає залишкову обережність та необхідність точкових перевірок реєстрів за профілем угоди.
Державні портали ЄДР, ЄДРСР та частина сервісів ДПС під час військового стану можуть працювати з обмеженнями або потребувати інтерактивної сесії людини. Сертифікатні та архівні API (crt.sh, web.archive.org) могли бути недоступні або повільні. Звіт не охоплює внутрішні бази ПриватБанку, платні агрегатори платежів і не є заміною регуляторського аудиту. Однойменність бренду вимагає звірення LEI та країни реєстрації.